“经济学博士”教你买期货？小心骗局！

“经济学博士”教你买期货？小心骗局！

金羊网讯 记者张璐瑶 通讯员吴琼张伟涛张毅涛陈玉敏报道：微信群里，“经济学博士”手把手教你网上投资理财、买期货，号称能“稳赚”？小心掉进诈骗分子精心设计的陷阱！记者13日从广州海珠警方了解到，近日，广州海珠警方在“飓风2018”专项行动中，打掉一个网络投资理财诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人21名，目前止付冻结资金已达228万元。警方初步查证案件100余宗，总涉案金额近千万元。

报警：网上投资期货，20多万打了水漂

2017年12月15日，海珠警方接到一位从江西宜春赶来广州的李先生报警求助。李先生称，在广州微X商贸有限公司（以下简称微X公司）的网上商城投资了20多万元购买期货理财产品后，长期亏损，且无法提现，怀疑被诈骗，该公司的办公地点就在海珠区。

李先生回忆起他被骗的过程。2017年2月的一天，他在家中接到了一个投资理财推销电话，对方自称微X公司业务经理，问他是否有投资期货理财产品的兴趣，并向他推销“贵金属”期货理财产品，并称公司为正规企业，有专业人士指导投资，回报率高，保证投资人能够轻松稳赚。

想着试试看，说不定有赚头，李先生加了这位经理为好友，然后被拉入一个理财聊天群。聊天群内，号称是“经济学博士”的“专业导师”不断发布期货市场走势分析，并给出买入或卖出的投资提示，很多“投资客”将按照“导师”提示进行投资赚钱的截图发到群内，他开始动心了，也注册了微X公司的账户，并按照“导师”指导投资，果然轻松赚了一笔。

欣喜的李先生紧接着开始追加投资，却发现不断亏损。他向对方提出质疑，“导师”却告诉他，市场有风险，但只要跟着“导师”长期做下去，一定可以赚回来。

2017年2月起，李先生在9个多月的时间里，先后追加投资50多次，投入资金共计227391.76元人民币，但最后的结果却是被平台平仓，显示崩盘。

2017年12月，李先生决定放弃，并申请提现，却发现平台每次最高只能提现5000元，每次手续费高达15%。他与对方交涉却被拉黑并踢出了群。此时，他才发现被骗，立即赶来广州报警。

团伙：制作虚假网页操控“K线”走势，一年多诈骗近千万元

接报警后，海珠警方打击电信网络诈骗新型犯罪侦查中队立即介入，并成立专案组展开全面侦查。

专案组调查发现，该公司由叶某（女，37岁，广州人）、刘某（男，28岁、湖南南县人）和吴某（男，29岁，广东揭西人）三人合伙经营，员工仅有十几人。

民警对其销售业绩和银行账户信息进行分析比对后发现重大疑点：公司的主要经营项目是在其网上（网站、APP）购物商城销售红酒和箱包，除此之外没有其他任何实体和投资项目，网上商城的销售业绩惨淡，但公司银行账户却每月进账近百万元。在其网上商城页面上，还设有一个“有奖竞猜”的可疑链接，点击进入就出现“金饰品”“银饰品”“润滑油”等子项目，分别对应金、银等贵金属以及原油的期货交易K线图。普通网民只要在网站注册账户后，即可在上述子项目内进行期货交易投资。

经进一步深入侦查，专案组确认，该公司不仅不具备期货交易资质，且其链接的各类期货交易K线图也不是官方实时数据图，而是专门制作的虚假网页，K线图走势由他们自由操控，这是一个披着合法公司外衣，实则以投资网络期货理财为幌子，实施网络诈骗的诈骗团伙。

2018年6月1日，海珠警方兵分五路，在广州、深圳、东莞、惠州、韶关五地同时收网，一举将叶某等19名犯罪嫌疑人抓获归案，缴获作案电脑、手机40多部，“诈骗剧本”一批。6月11日，海珠警方再抓获2名犯罪嫌疑人。目前已止付冻结涉案资金228万元，初步查证该团伙从2017年起先后实施诈骗作案100余宗，总诈骗金额近千万元。

目前，海珠警方已依法对叶某等21名犯罪嫌疑人刑事拘留，案件仍在进一步侦办中。

【警方揭秘】：

为什么我总在亏钱？拆穿网络投资诈骗“套路”

为什么其他人都在“赚钱”，而我却总是在亏钱？在该团伙的套路之下，许多事主提出了这样的疑问。侦查中，警方一步步揭秘了该团伙的“投资”套路。

【套路一】够“专业”：号称“经济学博士”，反侦查意识强

办案民警介绍，上述诈骗团伙的头目叶某、刘某、吴某三人都曾在投资理财公司当过业务员，彼此为同事关系或有业务往来。他们具备一定的投资理财专业知识，自认为发现了规避监管审查的方法，组织起层级分明、分工明确的诈骗团伙。在聊天时，他们号称是“经济学博士”，让事主以为他们投资很“专业”，就是想方设法将事主的资金留在平台，最终落入其账户。

该团伙反侦查意识也很强，他们注册合法公司，以网上购物商城为掩护，有较强的隐蔽性，还变换办公地点、修改网上商城以及聊天群的名称，妄图逃避打击。

【套路二】诱惑大：先“赚”几笔，追加之后不断亏损

很多事主在进入聊天群后，起初都会比较谨慎，不会轻易投资。这时，群内的其他“投资客”（实为诈骗团伙成员假扮）就会不断地发布赚钱到账的截图，并鼓吹“导师”的分析专业精准，让事主渐渐动心。当事主一旦开始投资，诈骗团伙就会通过操纵虚假K线图，先让事主轻松赚上几笔，骗取事主信任，然后就会怂恿事主加大投资金额，并通过后台操作让事主亏损，陷入不断追加投资、以图回本的恶性循环。

其间，如果事主提出质疑，诈骗团伙就会抓住事主急于挽回本金的心理，怂恿长期投资，并以其他“投资客”正在赚钱来诱骗事主持续追加投资。

【套路三】演技高：一切都是“剧本”，群里除了事主都是骗子

为了打消事主的疑虑，诈骗团伙还专门制作了“诈骗剧本”，对员工进行培训。他们通过第三方科技公司制作网站和手机APP作为实施诈骗的网络平台，通过电话、网络推销招揽“客户”。一旦有事主上钩，他们就会将事主拉入所谓的“理财”聊天群进行洗脑。这些聊天群内的“专业导师”“投资客”其实都是该团伙成员使用不同手机账号注册，一人分饰多角，合演“导师带路，轻松稳赚”的戏码，让事主信以为真，乖乖掏钱。

【警方提醒】

警方提醒广大市民群众，理财有风险，投资需谨慎。投资前应多了解相关金融知识，树立正确的投资理财理念。面对各类标榜“稳赚不赔”“专业指导”“高额回报”等网络投资理财推销，要理性看待，不可盲目听信，谨防上当受骗。