今年2月，李女士在四川银行自贡分行荣县支行开户办卡。5月30日，她携身份证、银行卡到网点申请提升一天5000元转账限额，工作人员却要求还需提供户口簿才能办理。
李女士对此感到不解，她从乡下骑车到县城有30多公里，路上要花一个小时，平日里出门只带身份证，根本不会随身带户口簿。
李女士没办成业务回到家中，女婿谢先生得知上述情况后，也认为这一要求极不合理。午饭过后，谢先生随即陪同岳母再次前往该网点，银行工作人员依旧要求提供户口簿才能办理。
谢先生向记者表示，他现场向银行工作人员普及了居民身份证法的相关规定，反向要求银行出示收集户口簿的法律依据，但对方只出示了一份未加盖单位公章的内部流程材料。
几番沟通下来未果，无奈之下，谢先生拨打110求助。他称，民警到场后银行方面改口称若无法提供户口簿，亦可提供社保记录、居住证明等作为辅助证明，比如出示水费、电费的缴费单以此证明是本地人，不会发生电信诈骗。
谢先生坚持认为，储户无须向银行额外自证清白。经过持续沟通，银行得知李女士系收款码商户，称可以“走特殊渠道、特殊申请审批”，当日晚间系统完成提额，将额度提升至3万元。
四川银行自贡分行荣县支行相关负责人解释，银行方面在业务执行过程当中，确实存在一些尺度把控的问题，和员工个人没多大关系。近年来电信诈骗高发，在国家统筹部署下，公安、通信及金融机构联合开展反诈、断卡与反洗钱整治行动。要求客户提供户口簿作为辅助证明，源自他们银行2024年出台的内部文件。如今办理开卡等业务，工作人员需核实客户工作单位、详细住址等信息，标准远严于以往。如果出现涉案账户，经办人员将面临公安、监管部门及银行内部的多重追责。由于相关执行标准界定不够清晰，加之员工培训不到位，难以精准把握审核尺度，进而出现审核要求过严的情况，让基层工作陷入两难。
谢先生称，银行方面6月1日晚上已派员上门致歉，并询问是否需要补偿，“我们说啥也不需要，只希望他们整改流程就好”。
来源 | 澎湃新闻