打击、整治、惩戒！ 珠海“断卡”行动重拳出击

警方展示电信诈骗案件的涉案物品

文/图 羊城晚报全媒体记者 吴国颂 通讯员 张军 曾书琼　　

群众遇到电信诈骗后，往往有这样的疑问：自己可以提供骗子的电话号码和银行卡号，一查不就知道骗子是谁了吗？然而，警方动用大量警力和技术手段，好不容易找到这些涉案的卡主，发现他们并不是骗子。而真正实施诈骗的团伙却远在境外，基本上都是购买其他人实名注册过的电话卡和银行卡（以下简称“两卡”）进行身份伪装，以此躲避公安机关的打击。

从2020年10月10日起，由公安部牵头部署在全国开展“断卡”行动。羊城晚报记者获悉，出租、出售、出借、购买银行卡或被列入惩戒名单的，暂停其5年内银行账户非柜面业务和支付账户所有业务。“售卡”行为还有可能会涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”。

目前大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，是当前电信网络诈骗持续高发的根源之一，因此，斩断电话卡、银行卡的买卖链条，就等于给骗子“断奶”，对于压发电诈案件具有特别重大的意义。

珠海市公安局刑警支队三大队大队长林锋介绍，所谓的“断卡”行动中的“卡”是广义上的“卡”。在手机卡方面，既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡、上网流量卡。在银行卡方面，即包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的某信、某宝等第三方支付。

林锋告诉羊城晚报记者，此次“断卡”行动，主要采取打击、整治、惩戒三大举措。“打击”主要是打击“两卡”买卖链条上的所有人；“整治”主要是整治重点地区和重点行业。“惩戒”主要是惩戒“两卡”违法失信人员或者单位。

公安部、人民银行已经出台多个文件，对出租、出售、出借、购买银行卡的惩戒措施已经十分完善，目前已在部省层面依法形成了完善的惩戒名单申报及解除机制，凡依法被列入惩戒名单的，由人行民行总行及省分行按不同层面双重落实惩戒措施，暂停被惩戒人员其5年内银行账户非柜面业务和支付账户所有业务，并不得为其开立新账户。

这意味着，相关个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银和手机银行转账，不能刷卡购物，不能在淘宝等第三方快捷支付购物等等，同时也不能使用微信、支付宝等收发红包和扫码付款等等。“一旦被惩戒，在个人征信上就会有污点。以后贷款或者申请房贷、车贷都会受到影响。”

此外记者获悉，贪图小利而出售自己的电话卡、银行卡，很有可能会涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”。该罪名是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为，将会被判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

今年9月份以来，珠海警方已经加大对“帮助信息网络犯罪活动罪”的打击力度，共缴获银行卡195张、电话卡326张、营业执照36本，抓获犯罪嫌疑人24名，核破案件18宗。

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“杀猪盘”“杀鸟盘”“杀鱼盘”骗你没商量

7月22日10时59分，报警人钟某凤前往珠海横琴公安分局横琴派出所报案，称其于2020年5月初在网上认识了一名男子。

该男子称有个项目还差10万元，于是邀请其一起投资。事主在对方怂恿下通过手机银行转账2000元到对方提供的账号，当晚就获得了2200元。随后，事主又给对方转了10万元，但很快发现被对方拉黑。

接到报案后，横琴公安分局反诈中心迅速启动专案机制，抽调精干警力组成专案组，对涉案资金流进行分析。现该案一共抓获4人，上网追逃1人。相关深挖扩线、追赃等工作正在进一步进行中。

警方提示，以上案件是一起典型的“杀猪盘”类电信诈骗案。这一诈骗方式主要是通过婚恋平台、社交软件等方式寻找潜在的受害者，通过聊天发展感情取得信任，然后再将受害者引入博彩、理财等诈骗平台进行充值，骗取受害者钱财的骗局。除了“杀猪盘”，现在发案比较多的类型还有以刷单诈骗、兼职诈骗的“杀鸟盘”；提高信用卡额度、贷款诈骗的“杀鱼盘”。

通过技术转换设备

境外诈骗窝点实施诈骗

4月16日，有群众到珠海市公安局斗门分局新青派出所报案称：一个自称是广州市公安局民警的男子给其拨打电话，称其于2019年7月8日在北京开了一个工商银行卡账户，该账户涉嫌洗黑钱，现在要对其进行资金清查。这名群众虽然没有上当，但他觉得应该向公安机关反映情况，举报诈骗线索。

接到群众报案后，斗门分局反诈中心民警通过对诈骗电话进行研判，结合冒充公检法类电信诈骗犯罪模式及诈骗窝点特征进行分析，判断诈骗电话应该是由境外诈骗窝点通过技术转换设备（即GOIP或多卡宝设备）拨打给受害人的，而不是在国内用手机直接拨打，并筛查出有一批嫌疑号码也是利用这些设备拨打电话，这些号码很可能是用来诈骗的。珠海市公安局反诈中心立即对号码进行了批量封停，避免更多群众被骗。

斗门警方根据该群众举报的线索，分别在揭阳、肇庆、广州、惠州等地，抓获犯罪嫌疑人共17人，查扣用于架设通讯线路，拨打诈骗电话的GOIP设备10台、作案用手机卡953张，核对冒充公检法类诈骗案件92宗，涉案金额约人民币92.7万元。