兴业银行广州分行开展反洗钱学习再回顾活动

文/黄婷

为进一步贯彻落实兴业银行总分行关于加强反洗钱培训的工作部署，帮助全行员工更好地学习和掌握反洗钱相关知识，提升员工岗位技能和反洗钱履职能力，新年伊始，兴业银行广州分行组织全行员工开展了“反洗钱学习再回顾”活动。

本次专题学习活动，旨在强化员工正确认识反洗钱合规工作与业务发展关系的意识，让客户经理在实际业务办理过程中，学会更好地将反洗钱合规工作与业务发展有机融合。

学习活动中强调，一线员工要按照“谁的客户谁负责”的原则，做好三点工作：

一是积极有效开展客户尽职调查。客户经理应充分发挥一线人员了解客户、了解市场的优势，在开展营销等业务活动时，通过客户回访、实地调查等方式了解其身份背景、资金来源与用途、经营状况等信息，并注重保留客户信息和尽职调查工作记录，确保客户尽职地调查工作有据可查。

二是高度重视并参与客户管理全流程。客户经理在与客户建立业务关系时，应充分做好客户身份初次识别，确保客户身份基本信息、对公客户受益人信息的完整性、准确性和有效性；在客户业务关系存续期间，参与客户可疑交易分析和对洗钱风险客户的评级审核，在进一步做好客户细分的基础上，区分客户的可疑程度和风险状况，提出强化控制措施建议，确保有效缓释风险。

三是主动履职，勤勉尽职。客户经理应主动参与宣传与培训，提升反洗钱履职技能；及时发现并报告客户可疑线索；对因履行反洗钱义务而获取的客户资料和交易信息严格保密。

学习活动中指出，客户经理应遵循“了解你的客户”的原则，通过多样化渠道或方式开展尽职调查，包括认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择性地采取联网核查身份证件、人员询问、客户回访、实地查访、公共事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒名他人身份开立账户。

反洗钱任务任重而道远，是一项长期且艰巨的系统工程，也是金融机构面临的长期且艰巨的战略任务。通过本次学习，兴业银行广州分行全体员工更加深刻地认识到反洗钱工作是保护社会安定、提高银行信誉、促进银行业务快速发展的保证。未来，反洗钱体系的不断完善和金融机构反洗钱合规工作的不断推进，将不断开创反洗钱工作的新局面。

来源 | 羊城晚报·金羊网
责编 | 唐珩