数据眼 | 公募基金个人投资者画像出炉,男性更爱投资?

来源:金羊网 作者:莫谨榕 发表时间:2021-03-10 18:06
金羊网  作者:莫谨榕  2021-03-10
数据显示,六成以上数投资者拥有本科以上学历

文/羊城晚报全媒体记者 莫谨榕

去年以来,公募基金行业热度不减。

近期,中国基金业协会在官网上发布了《2019年度全国公募基金投资者状况调查报告》,包括对于5万多名基金个人投资者的调查,为我们勾勒出公募基金个人投资者的投资画像:基金个人投资者中青年投资者和男性投资者较多;六成以上投资者拥有本科以上学历;近四成投资者金融资产规模超过五十万,四成投资者投资金额占家庭年收入低于30%。

六成以上投资者税后年收入超10万元

根据中国证券登记结算有限责任公司的全样本数据,截至2019年12月底,我国公募基金场内投资者总数为1980万。其中,专业机构投资者2.64万,一般机构投资者数量4.8万,自然人投资者1973万(占比99.6%)。自然人投资者相比2018年的1831万人同比上升7%。

根据调查问卷数据显示,2019年基金投资者中30岁以下的投资者占比34.2%;30(含)—45岁年龄段的投资者占比最高,达到42.1%;45岁—60岁投资者占比18.4%;60岁以上的投资者占比5.3%。2019年投资者年龄结构与近三年投资者年龄结构比例基本保持一致,以30(含)—45岁的中年人为主。

其中,蚂蚁金服作为互联网基金销售的重要募资渠道,客户年龄年轻化更突出,30岁以下的投资者占比达到了42.6%;30(含)—45岁年龄段的投资者占比最高,达到了43.3%。

从性别结构来看,女性投资者占比达到42.9%,男性投资者占比57.1%。和2018年相比,男性投资者占比增加。2018年男性投资者占比53%。2017年男性投资者比例同样高于女性,占比51.6%。

受教育情况上看,拥有本科及以上学历的个人投资者占基金个人投资者的比例达到 65.3%。具体来看,最高学历初中及以下学历的投资者占2.1%;最高学历高中的投资者占比4.3%;最高学历中专的投资者占比 3.8%;最高学历专科的投资者占比 14.7%;最高学历的投资者占比 55.6%;拥有研究生学历(硕士和博士研究生)的投资者占投资者总数的 19.7%。

这些个人投资者的收入水平如何?数据显示,8.7%的个人投资者收入水平在5万元以下;27.3%的个人投资者收入水平在5-10万元之间;55.4%的个人投资者的税后年收入在10-50万之间;7.5%的个人投资者税后年收入在50-300万;300万以上的个人投资者占比0.8%。

从税后年收入的结构来看,82.4%的投资者的主要收入来源是工资报酬,8.2%的投资者的主要收入来源主要是金融性资产收入,5.1%的投资者主要收入来源是经营性资产所得,1.6%的投资者无固定收入或经营收入。

蚂蚁基金的客户年收入水平较样本数据整体偏低。31.1%的个人投资者收入水平在5万元以下;37.4%的个人投资者收入水平在5-10万元之间;29.0%的个人投资者的税后年收入在10-50万之间;2.5%的个人投资者税后年收入在50万以上。

近八成投资者投资了三类或三类以上金融产品

这些个人投资者的投资经历又是怎样的呢?报告显示,投资经验在1年以内和1-3年的基金个人投资者投资分别占比5.5%和18.1%,比2018年分别下降5.6个百分点和8.7个百分点;投资时间在3-5年和5年以上的投资者分别占比25.1%和24.1%;投资年限在十年以上的投资者占27.2%。

这些个人投资者拥有多少金融资产呢?报告显示,金融资产总规模超过300万的投资者占5.5%;金融资产规模在100万到300万之间的占11.8%,金融资产规模在50到100万之间的占19.7%,以上总计37%。金融资产规模在10到50万之间的占38.1%,在5-10万的占15.1%,小于5万元的占9.7%。

本年度投资者的金融资产规模数据与2018年和2017年相比有所提升,金融资产总规模超过50万元的占比分别上升17个百分点和21.5个百分点。蚂蚁金服投资者的金融资产规模较小,89.5%的投资者金融资产规模小于50万元。其中小于5万的个人投资者占比最高,为44.6%,5-10万和10-50万的分别为23.0%和21.9%。

从投资金额占家庭年收入的比重上看,有75.4%的投资者金融投资金额占家庭年收入比重不超过一半。其中,比重不超过10%的投资者占10.6%,比重在10%-30%之间的投资者占31.7%,比重在30%-50%之间的投资者占33.1%。该数据与2018年基本持平。此外,另有15.5%的基金个人投资者的金融投资金额占家庭年收入比重在50%到70%之间,有9.1%的基金个人投资者的金融投资金额占家庭年收入比重超过七成。

79.8%的投资者投资了三类或三类以上的金融产品,有13.4%的投资者投资了两类金融产品,只有6.8%的投资者选择投资一类金融产品。该数据近两年来基本一致。3.7%的投资者信赖基金,并将继续以基金投资为主,相比2018年的48.8%和2017年的38.9%有显著上升。40.2%的基金个人投资者会在大盘下跌时购买基金,比2018年的34.8%上升了5.2个百分点,比2017年上升了16.6个百分点。

从投资产品的类型上看,非货币公募基金、银行理财产品、集合理财计划和股票是投资者主要投资产品,分别有23.5%、22.9%、16.5%、14.8%的投资者选择。另有7.7%和7.6%的投资者主要投资于银行存28款和货币基金。与2018年相比,投资非货币公募基金的投资者大幅上升,占比提高了11.5个百分点,选择银行存款和货币基金作为主要投资方式的投资者大幅减少,占比分别下降了23.5和12.1个百分点。

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